膠東在線(xiàn)5月22日訊(通訊員 楊鴻遠(yuǎn))為有效遏制涉案賬戶(hù)開(kāi)立，落實(shí)賬戶(hù)管理主體責(zé)任，近期，中國(guó)光大銀行煙臺(tái)分行積極貫徹落實(shí)“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”要求，多措并舉全面加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)全生命周期管理，為分行經(jīng)營(yíng)管理創(chuàng)造穩(wěn)定有序的環(huán)境，助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展。

　　強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)識(shí)別審核，源頭防范涉案賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)光大銀行煙臺(tái)分行運(yùn)營(yíng)管理部、法律合規(guī)部和公司業(yè)務(wù)管理部聯(lián)合開(kāi)展了對(duì)公開(kāi)戶(hù)合規(guī)操作培訓(xùn)，明確了規(guī)定動(dòng)作：要求各網(wǎng)點(diǎn)在辦理對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，從開(kāi)戶(hù)意愿、信息真實(shí)性、賬戶(hù)實(shí)際控制人、經(jīng)營(yíng)狀況等多方面深入識(shí)別審核，切實(shí)保證開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)背景真實(shí)合規(guī)。對(duì)于法定代表人為異地、工商系統(tǒng)或企查查APP查詢(xún)一個(gè)法定代表人開(kāi)立多個(gè)公司(集團(tuán)企業(yè)除外)、代賬公司代理和主動(dòng)上門(mén)客戶(hù)等異常情況，采取先雙人上門(mén)回訪(fǎng)確認(rèn)無(wú)問(wèn)題后再開(kāi)戶(hù)的措施，嚴(yán)把客戶(hù)準(zhǔn)入關(guān)口，切實(shí)防范出租出借涉案賬戶(hù)的開(kāi)立。

　　強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)后管理，嚴(yán)控賬戶(hù)存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)光大銀行煙臺(tái)分行各部門(mén)積極落實(shí)防控職責(zé)，做好對(duì)公賬戶(hù)全生命周期管控。法律合規(guī)部加強(qiáng)賬戶(hù)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)管理，督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)交易異常的賬戶(hù)采取控制措施；運(yùn)營(yíng)管理部加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理力度，大力推廣存量賬戶(hù)綁定微信銀行進(jìn)行季度對(duì)賬，將延期(失聯(lián))對(duì)賬賬戶(hù)停止賬戶(hù)使用；公司業(yè)務(wù)管理部強(qiáng)化對(duì)公賬戶(hù)質(zhì)量合規(guī)考核，將新開(kāi)賬戶(hù)涉案情況納入2020年度經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)考核項(xiàng)目，將進(jìn)一步規(guī)范對(duì)公開(kāi)戶(hù)管理工作。

　　建立警銀協(xié)作機(jī)制，打擊不法開(kāi)戶(hù)行為。中國(guó)光大銀行煙臺(tái)分行與公安機(jī)關(guān)密切協(xié)作，建立線(xiàn)索推送機(jī)制，要求各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)發(fā)現(xiàn)可疑的開(kāi)戶(hù)情況，及時(shí)收集開(kāi)戶(hù)單位和經(jīng)辦人員相關(guān)信息，24小時(shí)之內(nèi)上報(bào)山東省反詐中心專(zhuān)用郵箱，通過(guò)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)等不法行為，擠壓犯罪空間，從源頭震懾不法分子的異常開(kāi)戶(hù)行為。

　　下一步，中國(guó)光大銀行煙臺(tái)分行將持續(xù)做好開(kāi)戶(hù)行為及交易特征分析，建立完善可疑賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及交易監(jiān)測(cè)模型，加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)行為及賬戶(hù)交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)；強(qiáng)化內(nèi)部案防考核，加強(qiáng)條線(xiàn)聯(lián)動(dòng)，確保案防機(jī)制層層落實(shí)，切實(shí)防范涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。